Fuentes: BCRA (deudas + cheques + tendencia), RePET (AML), WHOIS + web. ARCA/concursos si hay token.
Llaves de identidad / anti-fraude (opcionales — NO afectan el score de crédito)
Crédito: BCRA (situación + a quién le debe + cheques) + RePET + OpenSanctions. Identidad/anti-fraude: validamos el email/teléfono/CBU que ingreses para prevención de fraude (eje separado del crédito).
Registro de todas las consultas (quién / qué / cuándo / resultado). El informe completo queda guardado para trazabilidad (Ley 25.326).
Uso interno / POC. Toda consulta se registra en la auditoría (quién, qué, cuándo y el resultado completo). Los datos son de fuentes públicas; su uso debe tener finalidad legítima (Ley 25.326).